Финансовые организации обяжут сверять платёжные транзакции на признаки мошенничества. Это позволит предотвратить отправку денег потенциальным злоумышленникам, считают эксперты. Ведь за последние годы казахстанцы перевели нечистым на руку личностям миллиарды тенге. Соответствующий проект Нацбанк разместил на портале открытых НПА и на своём сайте. Все подробности в сюжете корреспондента Almaty.tv.
Только в прошлом году казахстанцы отдали мошенникам 140 миллиардов тенге. Пострадавшими оказались 44 тысячи человек. Несмотря на постоянные предупреждения и советы правоохранителей люди продолжают попадать на удочку аферистам. А они всегда на шаг впереди. И активно используют цифровые технологии. Из всех мошенничеств, по данным полиции Алматы, 25% составляют телефонные. Когда людям звонят и выманивают деньги под разными предлогами.
- В Алматы сотрудниками киберпола выявлены было несколько так называемых мини-АТС, где функционировала специальная система слотов подмены номеров. Но это достаточно сложная техническая схема, правда, очень популярно используется любителями легкой наживы. Есть функция по блокированию таких номеров, - сказала официальный представитель городского ДП Салтанат Азирбек.
Самый популярный вид мошенничества – звонки пожилым людям. Когда аферисты представляются близким родственником и срочно просят деньги. А привлекает в этом случае злоумышленников процедура моментальных платежей. В связи с этим Нацбанк вынес на обсуждение проект, позволяющий блокировать переводы, поступающие на счета потенциальных мошенников или возвращать их в течение 6 рабочих дней отправителю. Эксперты считают это правильной мерой.
- Как среднестатистический гражданин, у которого хоть раз в жизни деньги таким путем похищали так и, собственно, любой, кто занимается борьбой с мошенничеством антифродом, в восторге от этой идеи. Хочется верить, что единожды изобретённая эта технология она будет развиваться, будут совершенствоваться механизмы антифрода, ну и сами киберисследователи будут внимательнее изучать, что делают киберпреступники и пытаться быть на шаг впереди, - отметил независимый эксперт по кибербезопасности Евгений Питолин.
Если проект одобрят, банки должны будут принимать от клиентов заявление о мошеннических переводах и передавать их в Антифрод-центр. Он будет представлять из себя технологическую платформу к которой будут подключены финорганизации, правоохранительные органы и операторы сотовой связи.
- Платформа будет включать в себя обмен данными между субъектами финансового рынка в режиме реального времени по мошенническим операциям, включая подозрительные операции с соответствующей маркировкой. Задачей Антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка, - пояснила ведущий специалист управления Национального банка Асель Каратаева.
Финорганизации должны будут сверять каждую платежную транзакцию с базами данных Антифрод-центра. Если получателем денег окажется подозрительное лицо, то перевод будет блокироваться. Специалисты проведут анализ. Если опасения подтвердятся, то подключатся органы уголовного преследования. А отправителю в течение нескольких дней вернется его платеж.
Мадина Исюмбаева, Сагынгали Мунайтпасов, телеканал "Алматы".
Читайте также: Полиция Алматы показала, как мошенники обманывают своих жертв