Банки начнут сообщать о подозрительных финансовых операциях - АФМ

Финансовые организации в Казахстане обяжут информировать Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) о возможных попытках отмывания доходов и финансирования терроризма. Соответствующий законопроект депутаты мажилиса рассмотрели в первом чтении в среду, 28 мая, - передает корреспондент Almaty.tv.

В числе ключевых изменений — расширение обязанностей банков и других финансовых учреждений по взаимодействию с АФМ.

Как отметил заместитель председателя Агентства Женис Елемесов, законопроект предусматривает обязательную передачу информации о подозрительных операциях клиентов. 

«Субъекты финансового мониторинга будут направлять информацию о том, что клиент, возможно, использует свою деятельность для легализации доходов или финансирования терроризма, согласно совокупности его операций с деньгами и иным имуществом», – пояснил он.

По его словам, именно АФМ будет определять, какие действия подпадают под категорию подозрительных. Среди возможных признаков — регулярные переводы значительных денежных сумм.

«Данная поправка направлена на укрепление финансовой безопасности нашего государства и создание более эффективной системы анализа и мониторинга», – подчеркнул Елемесов.

Во время обсуждения законопроекта также был поднят вопрос об обращении с цифровыми активами, изъятыми у нарушителей. Депутат мажилиса Олжас Куспеков напомнил, что в 2024 году агентство ликвидировало 36 нелегальных криптообменников с общим оборотом 60 миллиардов тенге. При этом были заморожены и конфискованы активы на сумму 2,5 миллиарда тенге.

Куспеков уточнил, как в условиях отсутствия госмеханизма осуществляется хранение таких активов. В ответ Женис Елемесов сообщил следующее. 

«У нас имеется уже опыт. Мы его переняли у Беларуси. У АФМ есть криптокошелёк на бирже Binance. Соответственно, при выявлении каких-либо незаконных преступных доходов в виде цифровых активов у нас есть возможность перекинуть их на кошелёк нашего агентства. После приговора суда, если они будут конфискованы, то перейдут в доход государства»,  -пояснил он. 

Он также привёл пример: АФМ изъяло цифровые активы в рамках дела о финансовой пирамиде. Средства находились на зарубежной криптобирже, однако агентству удалось вернуть их в Казахстан. Сейчас проводится процедура возмещения ущерба пострадавшим.

Автор Ибрагим Аскар

Читайте также: Права и обязанности: казахстанцы смогут бесплатно получить юридическую помощь