C 1 июля банки начнут передавать данные обо всех счетах казахстанцев

С 1 июля 2025 года все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и Казпочта обязаны представлять Национальному банку отчетность по банковским счетам и вкладам как казахстанцев, так и нерезидентов. Об этом говорится в постановлении Нацбанка, - передает корреспондент Almaty.tv со ссылкой на Tengrinews.kz.

Какие счета попадут под контроль

Речь идет не только о депозитах. В отчетность войдут все виды банковских счетов:

- текущие счета;

- рочные и накопительные вклады;

- счета индивидуальных предпринимателей;

- инвестиционные и условные депозиты;

- счета в иностранной и национальной валюте, даже с нулевыми остатками.

Отчеты будут отправляться в течение 10 рабочих дней после открытия счета, изменения данных клиента или заключения нового договора.

Что именно передается

Комплексная отчетность будет включать:

- сведения о владельце счета — физическом лице, ИП, юридическом лице или международной организации;

- данные о договоре банковского счета (или вклада);

- техническую информацию о счете (валюта, ставка, остатки);

- отчет обо всех операциях по счету за месяц — поступления, снятия, проценты, аресты.

Как уточняется в документе, в формах "отражаются сведения обо всех взаимоотношениях депозитной организации с владельцем счета", включая любые изменения условий договора.

Как защитят ваши персональные данные

Вместо ИИН физического лица в отчетности будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН) — зашифрованный код, который невозможно расшифровать обратно в ИИН сторонним лицам.

ДИН создается каждым банком по собственному алгоритму и должен быть:

- уникальным для каждого клиента;

- неизменным в рамках одного банка;

- не содержащим ИИН в явной или скрытой форме.

Также предусмотрено использование АИН (альтернативного идентификационного номера) — если у владельца счета нет ИИН или БИН.

Однако, несмотря на шифровку, по запросу госорганов — в том числе Национального банка, Агентства по регулированию и Фонда гарантирования вкладов — банк обязан передать расшифровку этих данных по защищенным каналам связи, в обход общей системы отчетности.

Можно ли будет исправить ошибки

Да. Если банк допустит неточности в отчетности, он сможет внести изменения до конца 2025 года — но не позднее чем через месяц после установленного срока подачи отчета. Для этого потребуется направить уведомление в Нацбанк.

Читайте также: В Алматы свыше 500 проектов поддержано фондом «Даму» в 2025 году