Цифровое мошенничество: за полтора года казахстанцев пытались обмануть более 90 000 раз

Единая антифрод-платформа предотвращает сомнительные переводы

Лжеинвестиции, фейковые звонки и интернет-магазины – самые популярные схемы обмана, - передает корреспондент Almaty.tv.

Цифровое мошенничество стало массовым, и за полтора года в Казахстане зафиксировано более 90 тысяч таких попыток. Когда аферы уходят в онлайн, реагировать по-старому уже невозможно. Именно поэтому была создана Единая антифрод-система, чтобы банки, полиция и другие участники рынка работали не разрозненно, а вместе и предотвращали сомнительные денежные переводы.

«Антифрод центр является платформой для обмена оперативными данными между банками. В случае, допустим, если клиент банка попался на мошенничество, и он своевременно сообщил в банк о том, что произошло мошенничество, банк может зарегистрировать инцидент в атифрод центре и другой банк, если деньги ушли в другой банк моментально в режиме онлайн получит эту информацию и соответственно может заблокировать счет получателя», - рассказала начальник отдела развития антифрод-центра Жанна Раджабова.

По словам специалистов, в ближайшие годы защита станет ещё жёстче. В стране планируют создать национальный антифрод-контур, который охватит банковские операции, криптовалюты и маркетплейсы. За каждой такой схемой стоят не только звонки и сайты, а целые цепочки переводов. Деньги редко исчезают напрямую, чаще они проходят через, так называемых, дропперов. Которые не всегда осознают, для чего используют их банковские счета.

«Почему мы поднимали вопрос дропперства в прошлом году, большая часть лиц, которая получает деньги на уровне инцидента, зарегистрированного в антифрод-центре, это лицо от 18 до 24 лет. К сожалению, большинство молодых людей они даже не понимают, что они участвуют в схемах мошенничества, что они являются участники обмана какого-то лица. Они думают, что работают менеджерами по переводам», - разъяснила руководитель антифрод-центра Национальной платежной корпорации Айнура Измайлова.