Контроль мобильных переводов: налоговая начала проверку счетов всех физлиц

Казахстанцев уже в этом месяце может ждать штраф в более чем 60 тысяч тенге, если их счета слишком часто пополняются три месяца подряд. С наступлением мая налоговые органы вплотную проверяют мобильные переводы всех физических лиц страны. По словам финансовых «ревизоров», помогать выявлять потенциальных предпринимателей будут банки. Чтобы попасть в поле зрения налоговиков, должно сработать три главных критерия. О них в прямом эфире новостей на телеканале Almaty.tv рассказала руководитель управления Комитета госдоходов Дина Кусаинова.

Чьи именно переводы в онлайн-банкингах намерен проверять КГД?

- С 2022 года выработан критерий по определению лиц, которые скрывают свою предпринимательскую деятельность. С 22 года это было поэтапно, на сегодняшний критерий будет распространяться на всех физлиц – это предприниматели и просто физлица. Критерии состоят из следующих показателей: прежде всего, должно поступать ежемесячно более чем от 100 разных лиц мобильные переводы. Это должно производиться ежемесячно 3 месяца подряд и потом смотрится сумма свыше 12 минимальных заработных плат. На сегодняшний день МЗП 85 тысяч тенге, соответственно, сумма должна превысить 1 миллион 20 тысяч тенге. Все эти показатели должны присутствовать. Поэтому здесь неважна сумма переводов, потому что здесь должно быть важно – это от 100 разных лиц 3 месяца подряд. После этого только смотрится сумма. То есть, участвуют все физлица.

В каких случаях банк вправе давать информацию о переводах граждан?

- Все банки РК передают сведения только когда именно физическое лицо попадает в данный критерий. Потом ежеквартально банки передают в органы госдоходов сведения – это ИИН и общая сумма переводов. Движение по личному банковскому счёту мы не видим. Банковский счёт должен быть личный, то есть, не связан с предпринимательской деятельностью. Только по этим банковским счетам сведения передаются в КГД.

Если признаки всё же обнаружатся, что КГД намерен предпринимать в отношении нарушителей?

- После получения сведений, еще раз повторюсь, это ИИН и общей суммы мобильных переводов, КГД известит то физлицо, кто попал в данный критерий. Физлицо может самостоятельно устранить это. Предоставив налоговую декларацию, отразить этот доход и обложить самостоятельно налогом. Либо еще зарегистрироваться как ИП или самозанятый. Регистрируется и отражает, опять же, все эти доходы. После извещения, тот критерий, куда попало физлицо, если мы не увидим какого-либо результата, будет выставлено уведомление о результатах камерального контроля. Уведомление будет направляться в кабинет налогоплательщика, и физлицо должно ответить на это уведомление. Либо представив налоговую декларацию, либо предоставив пояснение – в чём причина столь регулярных, систематических переводов. Если пояснение не удовлетворено, то есть, не дало результат в плане того, что не понятна причина столь частых переводов. Естественно, налоговые органы могут назначить налоговую проверку. Если это уведомление будет также проигнорировано, не будет предоставлен ответ в течение 30 рабочих дней, то налоговая также может назначить налоговую проверку и принять меры по исполнению данного уведомления.

Читайте также: ИИ против хакеров: кто победит в цифровой войне